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Plazo para emitir normas de control para la administración del riesgo de lavado de activos.

Este 20 de julio de 2023 culmina el plazo dispuesto en la Resolución 0002-2023 de la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros, para que las personas obligadas emitan un Programa de cumplimiento para control y prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos.

La Superintendencia podrá emitir sanciones pecuniarias en caso de incumplimiento, desde el próximo octubre de 2023.

Entre los sujetos obligados a emitir este Programa interno, se encuentran:

1. Comerciantes de joyas y metales preciosos.

2. Comercializadoras de vehículos.

3. Compañías dedicadas a las siguientes actividades:

4. Inversión e intermediación inmobiliaria y de la construcción.

a. Administradoras de fondos y fideicomisos.

b. Transporte de dinero, encomiendas o paquetes postales y correos. 

c. Personas jurídicas controladas por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, con actividad financiera.

5. Contadores y personas que ofrezcan auditorías en las materias descritas.

6. Abogados y personas jurídicas que presten asesoría en las actividades detalladas, incluyendo, por ejemplo, la administración de dinero y activos de clientes, asesoría en contratos fiduciarios, etcétera.

La normativa exige de los sujetos obligados la implementación de etapas de control, como:

  1. Identificación de riesgo.
  2. Análisis del nivel riesgo.
  3. Evaluación de probabilidad de riesgo y acciones adicionales.
  4. Tratamiento y control.
  5. Monitoreo y seguimiento.

Adicionalmente, los obligados deben elaborar un manual de prevención de estos delitos e implementarlo en todos sus departamentos. Se deberá notificar este manual a la Superintendencia de Compañías y constará en el Informe Anual de Cumplimiento de la Compañía.

Si usted o su compañía están dentro de los sujetos obligados, contáctenos a Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. , nuestros profesionales especialistas están listos para ayudarle con la formulación de este Programa de Cumplimiento y Manual de prevención.